Норма о либерализации контроля за банковскими счетами физлиц может измениться

15 ноября. FINMARKET.RU - Комитет по финансовому рынку Госдумы обсуждает законопроект, который меняет принятую летом 2019 года норму о либерализации контроля за банковскими счетами физических лиц, если они открыты в странах-участницах ОЭСР или ФАТФ. Вместо этого депутаты предлагают либерализовать отчетность по счетам в странах ЕАЭС и странах, заключивших с РФ соглашения об обмене финансовой информацией: туда не входят США и Великобритания.

Как сообщалось, 24 июля Госдума приняла закон, по которому граждане смогут не отчитываться перед ФНС за счета, открытые в банках, расположенных на территориях стран, входящих в ОЭСР и ФАТФ. От предоставления отчетов в ФНС о движениях по зарубежному счету до этого были освобождены только граждане РФ, которые проживают за пределами страны более 183 дней в году.

Новая норма должна была вступить в силу с 1 января 2020 года, но ее решено изменить.

По новой концепции, которая была представлена на последнем заседании комитета по финансовому рынку, грядущая либерализация не будет касаться счетов, открытых в странах-участницах ОЭСР и ФАТФ, а коснется только счетов, открытых в странах, подписавших с Россией соглашение об обмене финансовой информацией, куда не входят США и Великобритания. Также в периметр либерализации включены государства ЕАЭС: Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Армения.

Замглавы Минфина Алексей Моисеев в ходе заседания комитета сообщил, что после принятия в июле закона Минфин получил довольно большое количество замечаний от бизнеса и от граждан. В замечаниях говорилось, что в перечень ФАТФ и ОЭСР входит "довольно маленькое количество стран", кроме того, в эти перечни не включены многие страны, с которыми наши граждане имеют отношения. "Кроме того, есть некоторое страны, которые входят в этот перечень (ФАТФ и ОЭСР - ИФ) и ведут достаточно недружественную по отношению к нам политику. Есть пример, который хочется назвать сразу - Великобритания, например", - сказал замминистра. Он напомнил, что Великобритания отменила обмен автоматической налоговой и финансовой информацией (Common Reporting Standard, CRS) с РФ.

"Я, конечно, понимаю, что это будет неприятно для большого количества наших граждан, которые там живут, но извините - они живут в юрисдикции, которая не сотрудничает с Россией в части обмена информацией, и конечно, граждане должны самостоятельно будут эту функцию, которую отказалось на себя взять британское правительство, нести", - сказал замминистра.

"У нас многие россияне, чиновники, представители фирм работают в США, Великобритании. США тоже не подписали с нами соглашение о взаимном обмене. То есть для них это проблема", - отметил глава комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков. "Если честно, странная позиция этих государств", - ответил замминистра. При этом он напомнил, что если граждане живут за границей 183 дня в году и больше, то они не обязаны представлять отчеты. Также их не будут представлять граждане, открывшие счета в странах, где есть автоматический информационный обмен. "На них вообще не действуют никакие ограничения, поскольку всю информацию, которая о валютном контроле у нас требуется или может потребоваться, мы получим в рамках автоматического обмена вот с этими странами", - сказал замминистра.

В части юридических лиц предложенные поправки в закон "О валютном регулировании и валютном контроле" касаются уже действующей нормы о либерализации (часть 5.1. статьи 12). Речь идет о кредитах и займах в иностранной валюте, полученных по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств - членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше 2 лет. В данном случае данные операции также будут разрешены со странами ЕАЭС или если страны заключили соглашение об обмене информацией.

Законопроект планируется рассмотреть во втором чтении на заседании Госдумы 3 декабря.